機器人理財監管擬納法令位階,未來違規可能罰 1,500 萬

最新AI资讯1年前 (2023)发布 Aibot114
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機器人理財監管擬納法令位階,未來違規可能罰 1,500 萬

AI 世代來臨,金管會將從自動化投顧服務(機器人理財)開始拉高監理強度。金管會表示,正與投信投顧公會共同研議修正證券投資顧問事業管理規則,從原先自律規範拉高至法令位階。

此舉意味,未來業者從事機器人理財業務一旦違規,金管會將可回到母法投信投顧法開罰。目前投信投顧法罰鍰區間為新台幣60萬元至360萬元,金管會正進行修法程序,擬將投信投顧法罰鍰上限一舉拉高至1,500萬元。

根據金管會統計,截至今年第一季止,已有16家業者開辦機器人理財業務,管理資產規模達68.99億元,季增6.24億元或9.94%;客戶數達16萬6,801人,季增2,388人或1.45%。

金管會證期局副局長張子敏在例行記者會表示,機器人理財業務規模逐年成長,金管會除了持續鼓勵金融科技創新發展,參考業者實務運用情形放寬相關限制外,為保障投資人權益,將強化對機器人理財業務監理強度。

張子敏提到,金管會與投信投顧公會共同研議修正「證券投資顧問事業管理規則」等相關規範,意味金管會對機器人理財業務的監理強度,將自原先自律規範提高至法令位階,一旦業者違規,將回到母法投信投顧法開罰。

他指出,機器人理財關鍵在於演算法,針對業者提供投資建議設定的相關條件等,目前正研議要求業者成立監督委員會,且傾向有公正的外部專家參與其中,以提高投資人保護。

金管會之所以研議將機器人理財業務納入法令規範中,除了參考業者實務運作過程,也是回應外界對金管會科技監理的期待。

張子敏表示,隨新興科技發展,金管會決議提高對機器人理財業務的規管位階,提高未來監理強度;原先在自律規範架構下,業者若違規,會回到違反內控規定開罰,未來納入證券投資顧問事業管理規則後,業者若違規,可回到母法投信投顧法開罰。

至於修正證券投資顧問事業管理規則的時間表,張子敏表示,目前還在研議修法階段,尚未有具體時程。

根據金管會資料,截至今年第一季止,開辦機器人理財業務前3大業者,依序為國泰世華銀行管理資產規模18.7億元、第一銀行管理資產規模14.99億元、華南銀行管理資產規模6.98億元。

(作者:謝方娪;首圖來源:shutterstock)

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